兴业银行盐城分行打好反诈“组合拳” 筑牢反诈“防火墙”

来源:证券时报 | 2023-01-10 16:37:59

近年来,兴业银行盐城分行主动贯彻落实监管部门和上级行部署要求,精心组织、多元联动,持续开展防范电信网络诈骗宣传活动,提升社会公众金融素养,增强防范金融风险意识,筑牢全民反诈“防火墙”。

建立代发企业上门走访机制。近年来,兴业银行盐城分行在日常排查中发现部分代发客户出现涉案的情况,该类代发客户主要集中于流动性较强的劳务公司及农民工代发企业。针对该情况,2021年以来,兴业银行盐城分行开展针对性、精准性宣传教育,定期对农民工工资代发企业、代发较多的劳务公司开展用卡安全宣传,提高农民工、劳务代发员工对账户保管和使用的风险意识。

丰富反诈宣传形式。坚持组织员工收集分析身边的电信网络诈骗案例,定期通过漫画、视频等方式,扩大反诈宣传工作的覆盖面。今年以来,该行根据真实案例改编制作了“安全使用个人账户”系列动画宣传视频,利用厅堂大屏循环播放,并发布于兴业银行南京分行、兴业银行盐城分行微信公众号,线上线下累计受众3000人次。

定期开展异常账户排查。为有效压降存量账户风险,在账户存续期间,兴业银行盐城分行通过系统及人工相结合的方式对客户的交易进行监测排查。该行根据公安机关的涉诈模型,定期提取可疑账户下发网点进行人工排查,并标记相关风险特征;网点反诈人员结合总行提示的风险特征,对涉及的账户通过调阅流水、电话回访等方式进行排查,结合日常账户排查过程中发现的问题,及时下发涉案账户新动态及风险提示,对可疑的客户第一时间上报反洗钱中心,并根据账户交易进行相应的管控。

开户环节部分数据实行自动校验。兴业银行核心系统已实现客户信息与手机运营商数据及工商数据进行自动校验功能。兴业银行个人账户开户前均进行手机号码实名制核验,同时建立可疑账户数据库,自动对账户可疑情况进行校验并提示风险。对公账户开立前,能够实现联动工商查询系统提取异常情况并进行提示,为打击治理电信网络诈骗违法犯罪提供了系统数据支撑。

开户后及时回访提示用卡安全。为尽早发现可疑账户,防止客户出租出借银行账户,该行要求在账户开户后及时对客户进行电话回访,提示用卡安全。为提高电话回访工作效率,该行研究决定采取机器人客服回访方式进行,实现新开户人员全覆盖。

加强对虚拟货币交易的风险防控。为有效防范虚拟货币交易风险,避免客户资金损失,兴业银行总行运营管理部牵头对大小额、超网支付系统增加虚拟货币交易管控功能。业务发起时,增加对备注和附言字段涉币关键字检查,若命中虚拟货币关键字字库,系统将控制不允许发起。收到业务时,增加对备注和附言字段涉币关键字检查,若命中虚拟货币关键字字库,实时业务系统自动回执拒绝,普通与定期业务系统自动落地处理,后续人工进行干预。(仇丽)

 

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